反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度（試行）　

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)山東工藝美術(shù)學(xué)院教育基金會(huì)(以下簡(jiǎn)稱基金會(huì))內(nèi)部控制，預(yù)防反洗錢和反恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范反洗錢和反恐怖融資工作，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合基金會(huì)實(shí)際情況，制定本制度。

第二條 本制度所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照相關(guān)法律法規(guī)等采取相關(guān)措施的行為。

第三條 本制度所稱的恐怖融資是指恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。

第四條 反洗錢和反恐怖融資工作方針：

1.合法審慎方針。所有涉及反洗錢和反恐怖融資的工作人員都應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識(shí)別洗錢和恐怖融資等交易，做到有疑必報(bào)，報(bào)必詳盡，認(rèn)真履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。

2.保密方針。涉及反洗錢和反恐怖融資工作人員應(yīng)當(dāng)保守反洗錢和反恐怖融資工作秘密，不得違反規(guī)定將有關(guān)反洗錢和反恐怖融資工作信息泄露或不當(dāng)暗示給其他不相關(guān)人員。

3.與司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作方針。應(yīng)當(dāng)積極配合中國(guó)人民銀行以及分支機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行的反洗錢和反恐怖融資調(diào)查，依法協(xié)助司法機(jī)關(guān)打擊洗錢和恐怖融資活動(dòng)。

第二章 反洗錢和反恐怖融資的組織管理

第五條  秘書長(zhǎng)負(fù)責(zé)基金會(huì)反洗錢和反恐怖融資管理工作。秘書處負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資的日常管理工作，對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督、檢查、協(xié)調(diào)。相關(guān)工作人員為反洗錢和反恐怖融資責(zé)任人。設(shè)立監(jiān)督崗位，負(fù)責(zé)對(duì)異常交易的分析、審核和判斷。  

第六條  秘書處負(fù)責(zé)監(jiān)督、協(xié)調(diào)基金會(huì)的反洗錢和反恐怖融資工作。 監(jiān)督落實(shí)中國(guó)人民銀行有關(guān)反洗錢和反恐怖融資法規(guī)政策在基金會(huì)的執(zhí)行。研究、制定和落實(shí)基金會(huì)反洗錢和反恐怖融資工作規(guī)劃，制定反洗錢和反恐怖融資工作辦法。研究反洗錢和反恐怖融資工作中出現(xiàn)的疑難問題，提出解決方案與對(duì)策。監(jiān)督反洗錢和反恐怖融資工作完成情況。審核基金會(huì)向人民銀行上報(bào)的反洗錢和反恐怖融資信息資料。負(fù)責(zé)組織進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資的培訓(xùn)。秘書處工作人員應(yīng)熟悉掌握簽約合作方的所有制性質(zhì)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的品種與范圍、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)模等狀況。負(fù)責(zé)對(duì)異常交易進(jìn)行分析、審核和判斷，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)報(bào)告。注意觀察、了解合作方資金的動(dòng)向，發(fā)現(xiàn)可疑交易，隨時(shí)報(bào)告。特別關(guān)注大額資金交易，化整為零的資金交易等情況，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，應(yīng)立即按規(guī)定上報(bào)。

第三章 合作方身份識(shí)別和資料保存措施

第七條  遵循相關(guān)原則，在相關(guān)業(yè)務(wù)中，建立健全并嚴(yán)格執(zhí)行合作方身份識(shí)別制度。

第八條  針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的合作方、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取深入實(shí)際調(diào)查、訪問、調(diào)閱相關(guān)資料等相應(yīng)措施，了解合作方及其交易目的和交易性質(zhì)。

第九條  在與合作方建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，合作方提供的有效身份證件或有效身份證明文件審核無誤，要留存有效身份證件或有效身份證明文件的復(fù)印件并妥善保管。客戶已經(jīng)提交的身份證件或身份證明文件已過有效期，沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)中止為其辦理業(yè)務(wù)。

第四章 可疑交易報(bào)告

第十條  工作人員在涉及資金交易過程中發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑交易涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的，應(yīng)在交易發(fā)生后的10個(gè)工作日內(nèi)向基金會(huì)秘書處報(bào)告，經(jīng)批準(zhǔn)同意后向發(fā)生可疑交易的合作方發(fā)出預(yù)警通知，提示合作方依法提交可疑交易報(bào)告進(jìn)行說明。

第十一條  經(jīng)核實(shí)后認(rèn)為不存在洗錢或恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)要求其在收到預(yù)警通知后的10個(gè)工作日內(nèi)，向秘書處提交情況說明。如果秘書處認(rèn)為合作方所述理由不足以解除疑點(diǎn)的，應(yīng)在收到情況說明的3個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

第十二條  工作人員如果確定（或者不能排除）交易與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)相關(guān)，應(yīng)在交易發(fā)生的10個(gè)工作日內(nèi)，向基金會(huì)秘書處反映情況，秘書處在收到情況反映的3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。

第十三條  工作人員應(yīng)提供真實(shí)、完整、準(zhǔn)確的交易信息。如果提交的可疑交易報(bào)告經(jīng)中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的 5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正后重新報(bào)出。

第五章 合作方身份資料和交易記錄保存

第十四條  相關(guān)責(zé)任人應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保管合作方身份資料和交易記錄，以提供識(shí)別合作方身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處案件所需要的信息。

第十五條  在辦理支付業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡可能全面地登記合作方姓名或名稱、有效身份證件或者身份證明文件的種類和號(hào)碼、關(guān)聯(lián)銀行賬號(hào)、交易金額、交易時(shí)間、交易目的等信息。并向直接接入支付清算業(yè)務(wù)系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)提供交易對(duì)方金融機(jī)構(gòu)名稱，交易雙方姓名或名稱、金融賬號(hào)等信息。

第十六條  合作方身份資料和交易記錄保存期限：合作方身份資料、交易記錄自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年。

第十七條  如果合作方身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢和反恐怖融資調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢和反恐怖融資調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，應(yīng)將其保存至反洗錢和反恐怖融資調(diào)查工作結(jié)束。

第十八條  法律、行政法規(guī)和規(guī)章對(duì)合作方身份資料和交易記錄有保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

第六章 反洗錢和反恐怖融資的監(jiān)督

第十九條  監(jiān)事會(huì)和會(huì)計(jì)師事務(wù)所負(fù)責(zé)對(duì)基金會(huì)反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督。

第二十條  監(jiān)事會(huì)應(yīng)重點(diǎn)對(duì)基金會(huì)反洗錢的制度建設(shè)情況和執(zhí)行情況，基金會(huì)反洗錢組織管理架構(gòu)建設(shè)，反洗錢職責(zé)履行情況等進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)基金會(huì)反洗錢工作中存在的問題，要提出整改意見和建議，監(jiān)督其落實(shí)整改措施，實(shí)施跟蹤反饋，全程監(jiān)督制約。

第七章 反洗錢培訓(xùn)措施

第二十一條  積極開展反洗錢宣傳與培訓(xùn)工作，為反洗錢工作營(yíng)造良好的氛圍。以多樣化的形式和手段，讓基金會(huì)工作人員了解反洗錢的特點(diǎn)、國(guó)家反洗錢政策和打擊反洗錢活動(dòng)的成果。培訓(xùn)應(yīng)重點(diǎn)結(jié)合基金會(huì)的特點(diǎn)，針對(duì)反洗錢工作職責(zé)，有針對(duì)性地進(jìn)行培訓(xùn)與輔導(dǎo)，確保反洗錢相關(guān)責(zé)任人員能夠接受反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。

第八章 協(xié)助反洗錢和反恐怖融資調(diào)查的內(nèi)部程序

第二十二條  中國(guó)人民銀行實(shí)施反洗錢和反恐怖融資調(diào)查時(shí)，工作人員應(yīng)當(dāng)予以積極配合，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕或者阻礙。

第二十三條  秘書處為人民銀行反洗錢和反恐怖融資主管部門的聯(lián)系部門。

第二十四條  為了更好地協(xié)助反洗錢和反恐怖融資調(diào)查，基金會(huì)工作人員作為聯(lián)絡(luò)人，全程配合人民銀行做好反洗錢和反恐怖融資調(diào)查期間的溝通、協(xié)調(diào)、聯(lián)絡(luò)等相關(guān)事宜。

第二十五條  當(dāng)基金會(huì)收到人民銀行進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資調(diào)查的通知后，應(yīng)立即向理事長(zhǎng)匯報(bào)，由基金會(huì)理事長(zhǎng)組織相關(guān)人員召開會(huì)議，按人民銀行要求做好相應(yīng)工作。

第二十六條  調(diào)查人員調(diào)閱相關(guān)賬簿、憑證等信息資料時(shí)，聯(lián)絡(luò)人應(yīng)首先與秘書長(zhǎng)溝通，并提供調(diào)閱清單，再由相關(guān)人員辦理調(diào)閱手續(xù)后予以提供。調(diào)查人員約談?dòng)嘘P(guān)人員時(shí)，亦應(yīng)與秘書長(zhǎng)溝通后予以配合。

第二十七條  對(duì)于調(diào)查人員涉及封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)查點(diǎn)清楚，由相關(guān)人員在人民銀行《反洗錢調(diào)查封存清單》上簽名或者蓋章后留按規(guī)定保管。

第二十八條  調(diào)查結(jié)束后，應(yīng)由秘書長(zhǎng)向基金會(huì)理事長(zhǎng)匯報(bào)人民銀行進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資調(diào)查情況。

第九章 反洗錢和反恐怖融資工作保密措施

第二十九條  按要求保管的所有合作方身份資料、交易記錄和為識(shí)別合作方身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所搜集的信息，必須嚴(yán)格保密，不得向任何無關(guān)的單位和個(gè)人透漏。

第三十條  對(duì)可疑交易現(xiàn)象要嚴(yán)格保密，除向交易主體進(jìn)行查詢或調(diào)查以及報(bào)告給反洗錢和反恐怖融資主管部門外，不得向任何單位和個(gè)人泄露有關(guān)任何信息。

第三十一條  對(duì)人民銀行等機(jī)構(gòu)進(jìn)行的反洗錢和反恐怖融資調(diào)查情況和相關(guān)信息，在調(diào)查期間嚴(yán)格保密，確保反洗錢和反恐怖融資工作健康有序進(jìn)行。

第三十二條  本制度解釋權(quán)歸山東工藝美術(shù)學(xué)院教育基金會(huì)。

第三十三條  本制度由基金會(huì)理事會(huì)審議通過，自公布之日起實(shí)行。